Finansowanie inwestycji firmy: dotacje, granty i pożyczki
Planujesz zakup maszyn, budowę lub rozbudowę zakładu, robotyzację, cyfryzację, prace badawczo-rozwojowe (B+R), inwestycję w odnawialne źródła energii (OZE) albo inny projekt rozwojowy? Najpierw ustalamy, które źródło finansowania odpowiada celowi przedsięwzięcia, harmonogramowi, dostępnemu wkładowi własnemu i zasadom późniejszego rozliczenia.
Porównujemy warunki dotacji i grantów, pożyczek preferencyjnych, kredytów z premią oraz gwarancji oferowanych między innymi w programach regionalnych. Po wyborze rozwiązania przygotowujemy dokumenty i prowadzimy kontakt z instytucją, a po przyznaniu finansowania pomagamy zrealizować i rozliczyć projekt.
Najpierw dobieramy źródło finansowania do inwestycji, a dopiero później przygotowujemy wniosek
Podczas analizy ustalamy, od kiedy można ponosić wydatki, jaki wkład własny trzeba zabezpieczyć i które dokumenty będą potrzebne do późniejszego rozliczenia.
Dotacja albo grant
Dotację lub grant rozważamy wtedy, gdy planowany termin inwestycji pozwala poczekać na ocenę, projekt spełnia warunki programu, a sposób wypłaty środków odpowiada możliwościom finansowym firmy.
Pożyczka preferencyjna
Pożyczkę preferencyjną analizujemy wtedy, gdy ze względu na harmonogram inwestycji firma nie może czekać na rozstrzygnięcie naboru dotacyjnego i potrzebuje tańszego lub bardziej elastycznego kapitału.
Kredyt z premią albo gwarancją
Kredyt z premią, gwarancję lub inny instrument bankowy sprawdzamy wtedy, gdy przedsięwzięcie wymaga udziału instytucji finansującej, a warunki programu pozwalają obniżyć część kosztów.
Model mieszany
Łączymy dotację, pożyczkę, leasing, kredyt pomostowy, wkład własny albo podział prac na etapy, gdy jedno źródło nie pokrywa potrzeb lub nadmiernie obciąża płynność firmy.
Jak dobieramy zakres współpracy do etapu inwestycji firmy?
Etap projektu decyduje o zakresie współpracy. Możemy poprowadzić cały proces albo wykonać pojedyncze zadanie: opracować dokument, przeprowadzić audyt wniosku, przygotować odpowiedź dla instytucji, rozliczyć projekt lub niezależnie ocenić dotychczasowe założenia.
Cały proces: od pomysłu na inwestycję do rozliczenia
Prowadzimy cały proces, gdy firma chce, aby jeden zespół odpowiadał za wybór źródła finansowania, przygotowanie dokumentów, kontakt z instytucją i rozliczenie projektu.
- analiza inwestycji i wybór źródła finansowania
- wniosek, biznesplan, budżet i załączniki
- kontakt z instytucją, uzupełnienia i wyjaśnienia
- rozliczenie, wnioski o płatność i kontrola
Konkretny dokument, audyt albo rozliczenie
Wykonujemy pojedyncze zadanie, gdy program jest już wybrany albo realizacja projektu już się rozpoczęła: na przykład opracowujemy dokument, przeprowadzamy audyt, przygotowujemy odpowiedź dla instytucji lub zajmujemy się rozliczeniem.
- audyt wniosku, budżetu lub dokumentacji
- biznesplan, harmonogram, analiza gospodarki o obiegu zamkniętym (GOZ), ocena zgodności z zasadą niewyrządzania poważnych szkód (DNSH) i opis prac badawczo-rozwojowych (B+R)
- odpowiedzi na wezwania oraz korekty dokumentacji
- rozliczenie, przygotowanie do kontroli i udokumentowanie trwałości projektu
Błędy popełnione przed złożeniem wniosku mogą pozbawić firmę części finansowania
Niedopasowany program, wydatki poniesione zbyt wcześnie, błędnie zaplanowane rozliczenie VAT lub zbyt niski wkład własny mogą wyłączyć część kosztów z dofinansowania, a nawet uniemożliwić uzyskanie wsparcia. Dlatego przed przygotowaniem dokumentów sprawdzamy zgodność inwestycji z programem, terminy ponoszenia wydatków, sposób rozliczenia VAT i wysokość wkładu własnego.
Porównujemy dotacje, pożyczki preferencyjne, kredyty z premią i gwarancje, w tym rozwiązania dostępne w programach regionalnych. Następnie oceniamy ich dopasowanie do celu inwestycji, budżetu i harmonogramu realizacji.
Sprawdzamy, kiedy można rozpocząć inwestycję
Ustalamy, od kiedy można podpisywać umowy, zamawiać sprzęt, wpłacać zaliczki i ponosić wydatki bez naruszenia zasad ich kwalifikowalności.
- data rozpoczęcia projektu
- umowy, zamówienia i zaliczki
- ryzyko uznania wydatków za niekwalifikowane
Rezultat: wiesz, kiedy możesz bezpiecznie podpisać umowę, zamówić sprzęt lub wpłacić zaliczkę.
Sprawdzamy budżet, VAT i wkład własny
Rozpisujemy wydatki kwalifikowalne, sposób rozliczenia VAT, poziom dofinansowania i źródła wkładu własnego. Na tej podstawie tworzymy harmonogram finansowania inwestycji.
- wydatki kwalifikowalne
- VAT i prefinansowanie
- źródła wkładu własnego
Rezultat: znasz rzeczywistą wysokość wkładu własnego i kwotę, którą firma musi czasowo pokryć z własnych środków.
Planujemy rozliczenie od początku projektu
Ustalamy zasady opisywania faktur, dokumentowania płatności, raportowania wskaźników i wprowadzania zmian w projekcie.
- wnioski o płatność
- opisywanie i archiwizacja faktur
- kontrola i trwałość projektu
Rezultat: od początku gromadzisz dokumenty potrzebne do wypłaty środków, przejścia kontroli i udokumentowania trwałości projektu.
Co warto przygotować przed pierwszą rozmową?
Nie musisz mieć gotowego wniosku ani wybranego programu. Opowiedz, co planujesz i na jakim etapie są przygotowania. Na tej podstawie ustalimy, które terminy, wydatki i dokumenty trzeba sprawdzić najpierw.
- krótki opis inwestycji i jej celu,
- orientacyjny budżet i planowany termin rozpoczęcia,
- miejsce realizacji inwestycji, branżę i główny kod Polskiej Klasyfikacji Działalności (PKD),
- podpisane umowy, zamówiony sprzęt i wpłacone zaliczki,
- wcześniej otrzymane dotacje, granty, pożyczki, ulgi i inne środki z programów dla firm.
Rozmowa na wstępnym etapie pozwala sprawdzić zasady ponoszenia wydatków przed podpisaniem umowy, złożeniem zamówienia lub wpłatą zaliczki. Dzięki temu możesz skoordynować decyzje zakupowe z wymaganiami wybranego programu.
Najczęstsze pytania o finansowanie inwestycji
Poniżej wyjaśniamy, jak wybieramy źródło finansowania, kiedy najlepiej zgłosić projekt oraz od czego zależą zakres i koszt współpracy.
Jakie źródła finansowania sprawdzacie?
Analizujemy dotacje i granty, pożyczki preferencyjne, kredyty z premią oraz gwarancje, również te oferowane w programach regionalnych. Porównujemy terminy, poziom wsparcia, wymagany wkład własny i sposób wypłaty środków. Na tej podstawie wskazujemy rozwiązania odpowiadające założeniom Twojej inwestycji.
Na jakim etapie mogę zgłosić inwestycję do analizy?
Najlepiej, jeśli skontaktujesz się z nami przed podpisaniem umów z dostawcami, złożeniem zamówień lub wpłatą zaliczek. W niektórych programach takie działania mogą zostać uznane za rozpoczęcie inwestycji. Wtedy część albo całość Twoich wydatków może nie zostać objęta dofinansowaniem.
Co omówimy podczas pierwszej rozmowy?
Ustalimy cel inwestycji, budżet, miejsce i termin realizacji oraz etap przygotowań. Sprawdzimy wcześniejszą pomoc publiczną i możliwość pokrycia wydatków przed wypłatą dofinansowania. Po rozmowie wskażemy, jakie informacje będą potrzebne do dalszej analizy.
Czy mogę zlecić tylko wybrany etap prac?
Tak. Możemy poprowadzić cały proces albo wykonać pojedyncze zadanie: audyt wniosku lub budżetu, biznesplan, odpowiedź na wezwanie bądź wniosek o płatność. Zakres ustalamy po sprawdzeniu etapu projektu i materiałów, które są już gotowe.
Jak ustalacie koszt współpracy?
Na cenę wpływają: wybrany program, zakres zadań, wartość inwestycji, liczba wymaganych dokumentów, stan przekazanych materiałów i termin realizacji. Po analizie projektu przedstawiamy proponowany zakres usługi oraz wycenę przed rozpoczęciem prac.
Czy po przyznaniu dofinansowania pomożecie mi w realizacji i rozliczeniu projektu?
Tak. Możemy przygotować wnioski o płatność, pomóc opisać dokumenty księgowe, zgłosić uzgodnione zmiany, monitorować wskaźniki i skompletować dokumentację do kontroli. Zakres obsługi ustalamy na podstawie umowy o dofinansowanie oraz etapu realizacji.
Porozmawiajmy o finansowaniu Twojej inwestycji
Przed pierwszą rozmową wystarczy krótki opis planowanego przedsięwzięcia. Po spotkaniu wskażemy, które formy finansowania wymagają dalszej analizy i jakie materiały będą do niej potrzebne.