Finansowanie inwestycji firmy: dotacje, granty i pożyczki
Przy zakupie maszyn, budowie lub rozbudowie zakładu, robotyzacji, cyfryzacji, pracach B+R, inwestycji w OZE albo innym projekcie rozwojowym najpierw ustalamy, które źródło finansowania odpowiada celowi inwestycji, harmonogramowi, wkładowi własnemu i późniejszemu rozliczeniu.
Sprawdzamy dotacje dla firm, granty, pożyczki preferencyjne, kredyty z premią, gwarancje i programy regionalne. Na tej podstawie przygotowujemy dokumenty, prowadzimy kontakt z instytucją i pomagamy rozliczyć projekt po decyzji.
Najpierw dobieramy właściwe źródło finansowania, a dopiero później przygotowujemy wniosek.
Analiza programu pokazuje, kiedy można ponieść wydatki, jaki wkład własny trzeba zabezpieczyć i które dokumenty będą potrzebne przy rozliczeniu.
Dotacja albo grant
Rekomendujemy dotację lub grant, gdy projekt może poczekać na ocenę, a dane wejściowe pozwalają pracować według zasad programu i modelu refundacyjnego.
Pożyczka preferencyjna
Analizujemy pożyczki preferencyjne, gdy inwestycja nie powinna czekać na długi nabór, a potrzebny jest tańszy albo bardziej elastyczny kapitał.
Kredyt z premią albo gwarancją
Sprawdzamy kredyty z premią, gwarancje i instrumenty bankowe, gdy inwestycja wymaga udziału finansującego, a część kosztu można obniżyć dzięki programowi dla firm.
Model mieszany
Łączymy dotację, pożyczkę, leasing, kredyt pomostowy, wkład własny albo etapowanie prac, gdy jedno źródło nie wystarczy lub tworzy zbyt duże ryzyko dla płynności.
Jak dobieramy zakres współpracy do etapu inwestycji firmy?
W zależności od etapu projektu prowadzimy cały proces albo wykonujemy wybrane zadanie: przygotowujemy dokument, audytujemy wniosek, odpowiadamy instytucji, rozliczamy projekt lub wydajemy drugą opinię.
Cały proces: od pomysłu na inwestycję do rozliczenia
Prowadzimy cały proces wtedy, gdy potrzebna jest jedna odpowiedzialność za wybór źródła finansowania, przygotowanie dokumentów, kontakt z instytucją i rozliczenie projektu.
- analiza inwestycji i wybór źródła finansowania
- wniosek, biznesplan, budżet i załączniki
- kontakt z instytucją, uzupełnienia i wyjaśnienia
- rozliczenie, wnioski o płatność i kontrola
Konkretny dokument, audyt albo rozliczenie
Wykonujemy pojedyncze zadanie wtedy, gdy program jest już wybrany albo projekt jest rozpoczęty i trzeba przygotować dokument, audyt, odpowiedź lub rozliczenie.
- audyt wniosku, budżetu lub dokumentacji
- biznesplan, harmonogram, GOZ, DNSH, B+R
- odpowiedzi na wezwania i korekty
- rozliczenia, kontrole i trwałość projektu
Błędy popełnione przed przygotowaniem wniosku najczęściej kosztują firmę najwięcej
Największe ryzyko powstaje wtedy, gdy program jest dobrany nietrafnie, wydatki ruszą zbyt wcześnie, VAT zostanie błędnie ujęty, wkład własny będzie niedoszacowany albo dokumentów nie da się później obronić.
Sprawdzamy, kiedy można rozpocząć inwestycję
Ustalamy, czy można już podpisywać umowy, zamawiać sprzęt, wpłacać zaliczki albo ponosić koszty bez utraty kwalifikowalności wydatków.
- data rozpoczęcia
- umowy i zaliczki
- ryzyko utraty kosztów
Sprawdzamy budżet, VAT i wkład własny
Układamy budżet tak, żeby było jasne, jakiego kapitału faktycznie potrzeba i które koszty można bezpiecznie pokazać w projekcie.
- koszty kwalifikowane
- VAT i prefinansowanie
- źródła wkładu własnego
Planujemy rozliczenie faktur od początku projektu
Przygotowujemy dokumenty tak, żeby później dało się rozliczyć faktury, wskaźniki, zmiany w projekcie i obowiązki kontrolne.
- wnioski o płatność
- opisy faktur
- kontrola i trwałość
Jakie informacje zbieramy przed pierwszą rozmową?
Nie trzeba przychodzić z gotowym wnioskiem ani wybranym programem. Na początku wystarczy określić, co obejmuje inwestycja oraz na jakim etapie znajduje się projekt.
- krótki opis inwestycji i jej celu,
- orientacyjny budżet i planowany termin rozpoczęcia,
- miejsce realizacji inwestycji, branżę i PKD,
- informację, czy podpisano już umowy, zamówiono sprzęt albo zapłacono zaliczki,
- informację o wcześniejszych dotacjach, grantach, pożyczkach, ulgach lub innych środkach z programów dla firm.
Jeżeli projekt jest jeszcze wstępny, możemy rozpocząć rozmowę już na tym etapie. Im wcześniej sprawdzimy terminy, wkład własny i zasady wydatkowania, tym łatwiej będzie uniknąć kosztów, których później nie da się rozliczyć.
Na jakie pytania właścicieli i zarządów firm odpowiadamy najczęściej?
Zaczynamy od oceny inwestycji, nie od obietnicy dotacji. Najpierw sprawdzamy, które źródło finansowania odpowiada konkretnej inwestycji, terminom i możliwościom finansowym.
Czy pomagacie też przy finansowaniu innym niż dotacje?
Tak. Dotacja bywa najlepszym rozwiązaniem, ale nie zawsze. Sprawdzamy również granty, pożyczki preferencyjne, kredyty z premią, gwarancje i programy regionalne. Dobieramy źródło finansowania do inwestycji, terminu, wkładu własnego i płynności firmy.
Co obejmuje pierwsza rozmowa?
Pytamy o cel inwestycji, wartość projektu, lokalizację, etap przygotowania, wcześniejsze środki z programów dla firm i możliwość prefinansowania wydatków. Po rozmowie wskazujemy, które źródła finansowania warto przeanalizować i jakie dokumenty będą potrzebne w kolejnym kroku.
Czy przygotowujecie pojedynczy dokument albo audyt?
Tak. Możemy poprowadzić cały proces albo przygotować konkretny dokument, audyt, odpowiedź do instytucji, wniosek o płatność albo rozliczenie projektu. Zakres zależy od etapu sprawy i dokumentów, które są już gotowe.
Ile kosztuje przygotowanie dokumentów?
Koszt zależy od programu, wartości inwestycji, liczby załączników, jakości danych wejściowych i terminu. Inaczej wygląda prosty audyt wniosku, a inaczej projekt z biznesplanem, budżetem, dokumentacją GOZ, DNSH albo modelem finansowym.
Czy pomagacie rozliczyć projekt po decyzji?
Tak. Wspieramy wnioski o płatność, opisy faktur, dokumenty księgowe, zmiany w projekcie, monitoring wskaźników i przygotowanie do kontroli. Najlepiej zaplanować rozliczenie już przy budowie budżetu.
Co robimy podczas pierwszej rozmowy o finansowaniu inwestycji?
W czasie rozmowy oceniamy, czy w pierwszej kolejności warto analizować dotację, grant, pożyczkę preferencyjną, kredyt z premią albo model mieszany.
Po rozmowie wskazujemy, jakie informacje warto zgromadzić i od czego należy rozpocząć dalszą analizę.